Foire aux questions.

Questions sur le conseil en gestion de patrimoine

Questions sur les investissements

  • Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) indépendant vous apporte une vision globale de votre situation financière, fiscale et successorale.

    Contrairement à une banque ou une compagnie d’assurance qui proposent principalement leurs propres produits, le CGP sélectionne des solutions auprès de différents partenaires afin de construire une stratégie patrimoniale personnalisée.

    L’objectif n’est pas de vendre un produit, mais d’optimiser votre patrimoine sur le long terme : placements financiers, immobilier, fiscalité, retraite et transmission.

  • Le prix d’un audit patrimonial dépend de la complexité de votre situation :

    • niveau de revenus

    • fiscalité

    • patrimoine immobilier et financier

    • situation familiale

    • activité professionnelle (salarié, TNS, dirigeant)

    • objectifs de retraite ou de transmission

    Un devis clair est établi en amont. La transparence fait partie des obligations réglementaires du conseiller.

  • Dans la majorité des cas, lorsque le conseil débouche sur la mise en place de placements financiers ou immobiliers, la rémunération provient des rétrocessions versées par les partenaires (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, promoteurs).

    Cela signifie qu’il n’y a généralement pas de surcoût pour le client.

  • Non.

    Les sommes investies sont versées directement auprès des compagnies d’assurance, sociétés de gestion ou établissements financiers.

    Le cabinet ne détient ni ne manipule les fonds de ses clients.

  • Description de l’élément

  • Avec l’accompagnement et les explications d’un CGP vous pourrez comprendre pourquoi l’assurance-vie vous permet …

    d’épargner librement, de bénéficier de supports d’investissements adaptés à votre appétence aux risques ou plutôt à votre besoin de sécurité, de protéger votre famille et d’optimiser votre fiscalité et votre transmission.

  • Selon vos choix d’investissement, en effet certaines sommes investies peuvent être bloquées un certain temps.

    Sachez qu’en passant par un CGP, une analyse globale de votre situation et de vos objectifs, me permettra de vous orienter vers telle ou telle solutions.

    Une épargne dite de précaution est toujours disponible

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